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estos pueden incluir cargos anuales, por transferencia de saldo y por adelantos en efectivo (en adición a cualquier interés que usted tuviera que pagar), cargos por transacciones extranjeras y multas por pagos atrasados o pagos devueltos.

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Hace poco, algunas emisoras de tarjetas prometieron que no cobrarán intereses por hasta 21 meses, una bendición si necesitas volver a generar ahorros o pagar deudas.

Esta táctica puede ser especialmente útil para quienes desean maximizar los beneficios de su tarjeta sin incurrir en costos adicionales.

Por lo normal, se le cobrarán intereses sobre el saldo adeudado al comienzo de un nuevo ciclo de facturación y el emisor de su tarjeta de crédito puede comenzar a cobrarle intereses desde el momento de la compra. Si no puede pagar el valor total, pagar incluso un poco más que el monto mínimo adeudado puede reducir sus costos de intereses.

Por lo standard, su emisor debe proporcionarle un aviso con forty five días de anticipación sobre cualquier aumento de la tasa de interés, aumento de los cargos o cualquier otro cambio significativo en los términos de la cuenta,

Abrir una tarjeta de crédito y hacer pagos mensuales a tiempo es la mejor manera de construir un historial crediticio positivo. (Obtenga más información sobre informes y puntajes de crédito en el artículo de Junio 2019 de FDIC Customer News

†Por favor, consulte los Términos y Condiciones para obtener más información sobre tasas y cargos, por ejemplo las tasas APR y los cargos que se aplican por otros tipos de transacciones no descritos en esta tabla.

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la APR representa el costo anual tanto del interés como de los cargos de la tarjeta de crédito. Una tarjeta de crédito puede cobrar un APR diferente por compras, transferencias de saldo desde otra tarjeta y adelantos en efectivo. Cuanto mayor sea la APR, mayor será el costo al utilizar la tarjeta para financiar las compras.

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